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사기 거래

AI는 어떻게 '사기 거래'를 잡아낼까? 지난 글에서는 인공지능이 이상 탐지 분야에 어떤 도움을 줄 수 있는지를 알아봤습니다. 그렇다면 구체적으로 인공지능을 이상 탐지에 적용하기 위한 절차와 방법은 어떻게 될까요? ● 도난 카드로 100만 원 플렉스? ‘수상한 결제’ AI가 잡는다! 이번에는 이상거래 탐지를 위한 인공지능의 학습 및 적발 과정을 알아보겠습니다. 아래 그림을 보면 인공지능이 과거 거래의 사기 패턴을 학습하는 ‘학습 단계’와 학습된 인공지능 모델로 새로 발생하는 거래의 사기 여부를 탐지하는 ‘탐지 단계’로 나눌 수 있습니다. 각각의 세부 단계를 알아볼까요? l 인공지능을 이용한 사기 거래 학습 및 탐지 과정 먼저, 학습 단계입니다. 학습 단계는 변수를 정의(생성)하고 준비한 학습 데이터로 인공지능 모델을 학습해 모델의 정확도를 평가.. 더보기
도난 카드로 100만 원 플렉스? ‘수상한 결제’ AI가 잡는다! “주부 카드로 심야에 유흥업소에서 100만 원 이상 결제되면 도난 카드 이용 의심”“편의점에서 소액결제 후 30분 이내 고가 품목 구매 결제 시 분실 카드 이용 의심” 위의 사례들은 누구나 직관적으로 이해할 수 있는 사기 거래의 탐지 규칙입니다.그렇지만 실제 지능적인 사기 거래는 정상 거래보다 더 정상에 가까워 보이도록 위장하는 특성이 있습니다. 숙련된 조사자는 사기 거래에 숨은 패턴을 놓치지 않고 적발해내지만 아무리 경험 많은 조사자라 하더라도 한 사람이 모든 유형의 사기 패턴을 파악하기는 어렵습니다. 그렇다면 여러 명의 숙련된 조사자의 경험과 노하우를 모아서 반복해 사용할 수 있으면 좋지 않을까요? l 이상거래 탐지 시스템의 개념 짐작하듯이 과거에 조사자에게 적발된 사기 사례를 모아 인공지능에 학습시.. 더보기